معرفي بلوبانک، قابليت‌ها و كاربردها

بلوبانک، در قالب یک تیم استارت‌‌آپی پیشرو‌ در ارائه خدمات جامع بانکداری دیجیتال موسوم به نئوبانک در ایران با حمایت و مالکیت بانک سامان متولد شده است و فعالیت خود را آغاز کرده است.

نئوبانک چیست؟

نئوبانک در لغت به معنای «بانک جدید» است. اصطلاح نئوبانک برای توصیف ارائه‌دهندگان خدمات بانکی مبتنی بر فناوری‌های نوین به‌ کار برده می‌شود. نئوبانک‌ها به عنوان یکی از انواع فینتک و در واقع پارادایم جدید بانک‌ها که خدمات بانکی دیجیتال و پیشرفته ارائه می‌دهند، شناخته می‌شوند و یکی از اهداف آنها ساده‌سازی، سهولت و افزایش دسترسی به خدمات بانکی برای مشتریان است.

عنوان دیگر نئوبانک‌ها، چلنجر بانک (بانک‌های چالشگر) است که در واقع به این مفهوم اشاره دارد که یک بار دیگر فرآیندهای بانکی و سنت‌های موجود را به چالش کشیده و بانک را با فناوری امروز بازخلق می‌کند.

خدمات نئوبانک‌ها بر پایه شعبه فیزیکی نیست و بانک را از محل مراجعه به خدمت مورد نیاز تغییر می‌دهد. تمامی خدمات پایه بانکی مانند افتتاح حساب، برداشت و پرداخت، صدور کارت و انتقال وجه را صرفا از طریق کانال‌های دیجیتال به خصوص گوشی‌های هوشمند ارائه می‌دهند و عزم جدی دارند چیزی فراتر از خدمات پایه را عرضه کنند، به گونه‌ای که تجربه و دریافت مشتری از یک بانک را دگرگون سازند.

تولد بلو

بلو پلتفرمی است که توسعه آن با سرمایه گذاری بانک سامان از نیمه سال 1398 آغاز شده است و توانست تا بهمن 1399 به نسخه پایه یا (MVP) دست پیدا کند. طبق متد لین لازم بود این نسخه در دست کاربران واقعی به معرض آزمون قرار داده شود تا کارآیی آن در ابعاد فنی و کسب‌و‌کاری مشخص گردد. بنا بر همین اندیشه از 15 اسفند 1399، همان نسخه اولیه و با روش معرفی فرد به فرد در اختیار تعداد معدودی از کاربران قرار گرفت. رشد شگفت‌انگیز تعداد کاربران، اعتماد آنها جهت سپرده‌گذاری و انجام انواع تراکنش‌های بانکی ظرف همین مدت محدود هم مهر تاییدی بر ایده اولیه و سلامت عملکرد پلتفرم بلو بود.

سپرده‌‌های مشتریان بلو، نزد بانک سامان نگهداری می‌شود و بازپرداخت سپرده‌ها، به‌طور کامل تضمین می‌گردد. همزمان هم وجوه مشتریان مورد تضمین صندوق ضمانت سپرده‌های بانکی در بانک مرکزی است. اتصال بلوبانک به شبکه‌های سراسری بانکی و پرداختی (شتاب و شاپرک)، نیز از مسیر سوئیچ‌های بانک سامان و با نظارت این بانک صورت می‌گیرد.

ویژگی‌های بلو:

• مشتری‌ محوری (Customer Centricity) : در دکترین بلو به عنوان یک بانک چالشگر، مشتری و نیاز وی در مرکز همه تصمیم‌گیری‌ها و طراحی سرویس قرار می‌گیرد.
• افزایش بهره‌وری: بلو سودآوری را در کاهش هزینه‌های عملیات و استفاده از پلتفرم‌های آنلاین فراهم می‌کند و به این شیوه خدمات ارزان‌تر و شخصی‌سازی شده را به مشتریان خود ارائه می‌دهد.
• خدمت محوری: دریافت خدمات مالی و بانکی بلو، نسبت به بانک‌های سنتی راحت‌تر و ساده‌تر است. پیچیدگی انجام فرایندهای بانکی برعهده نرم‌افزار قرار گرفته و کلیه فرم‌های کاغذی در بلو کنار گذاشته شده‌اند.
• راحتی و سهولت: در بلو کلیه خدمات با بهره گیری از رابط کاربری به‌روز و طراحی شده براساس سفر مشتری (Customer Journey) با کمترین اصطکاک ممکن ارائه می‌شود.
• امنیت و شفافیت: بلو کلیه قوانین مبارزه با پولشویی را مراعات کرده و با حفظ حریم خصوصی کامل مشتریان، سطح بالایی از امنیت را برای ایشان به ‌وجود آورده است. وقوع انواع تخلفات ناشی از عملیات دستی، دخالت انسانی و فرآیندهای قابل مسامحه، در بلو امکان ‌پذیر نبوده و نظارت و انجام ماموریت‌ها به فناوری واگذار شده است. این ویژگی موجب شفافیت حداکثری گردیده است.
• فناوری محور: بلو در یک تیم جوان، استارت‌آپی و دانش بنیان متولد شده است. همواره برای حل کلیه مسائل و فرآیندهای مورد نیاز بر بهره‌گیری از آخرین فناوری‌ها (Edge) تمرکز دارد.

قابلیت‌های نسخه پایه بلو:

• باز کردن حساب بدون کارمزد و بدون نیاز به حداقل موجودی
• صدور کارت بدون کارمزد با انتخاب رنگ
• شارژ سپرده
• انتقال وجه به انواع روش های بانکی به صورت هوشمند
• پرداخت سود به سپرده
• امکان خرید با QR
• قابلیت پرداخت خودکار
• فعال‌سازی، مسدودی موقت (فریز) و ابطال کارت به صورت آنلاین
• برخورداری از تیم کارشناسان بانکی 24/7

میزبانی در بلو

پیوستن به مجموعه مشتریان بلو و انجام همه مراحل مورد نیاز تنها از طریق اپلیکیشن بلوبانک انجام می‌شود. مراحل انجام این فرآیند شامل:

• نصب برنامه
• ارائه مدارک هویتی
• برخورداری از یک خط تلفن همراه به نام خود فرد

انجام فرآیند فوق درکمتر از ۷ دقیقه صورت گرفته و اخذ کلیه مجوز های قانونی برای افتتاح یک حساب بانکی در کمتر از ۲ ساعت انجام می‌شود.